PAINEL FINANCEIRO DIARIO - CEIGON

Liquidez, contas a pagar, receber, inadimplencia e fluxo de caixa
30/09/2026
Periodo de apuracao: 01/06/2026 a 29/09/2026
Atualizado em: 30/09/2026 17:02:55
PAINEL FINANCEIRO COM PENDENCIAS DE VERIFICACAO
SF
Saude Financeira100/100Sem penalidades nos criterios calculadosExcelente
SB
Saldo BancarioR$ -120.111,12Hardness em 30/09/2026Vermelho
D7
Saldo Projetado 7 diasR$ -49.783,36Saldo atual + fluxo previstoVermelho
D15
Saldo Projetado 15 diasR$ -114.532,10Saldo atual + fluxo previstoVermelho
D30
Saldo Projetado 30 diasR$ 127.863,14Saldo atual + fluxo previstoVerde
CX
Necessidade Caixa 7 diasR$ 0,00Pagar 7 dias menos receber 7 diasVerde
PR
PMR x PMP-5,69 diasRecebimento antes do pagamento - caixa protegidoVerde
PE
Ponto de EquilibrioR$ 689.449,20Meta de faturamento para empatarVerde
MC
Margem de ContribuicaoR$ 431.643,95Ultimos 30 dias: 2026-08-31 a 2026-09-29Verde
%
Margem %35,27%Verde >=20% | Amarelo 15-20% | Vermelho <15%Verde
CL
Pend. ClassificacaoR$ 1.474,744 lancamentos pendentesAmarelo
SC
Score Financeiro100/100ExcelenteExcelente

Margem de Contribuicao - Hardness

Margem de ContribuicaoR$ 431.643,95
Margem %35,27%
StatusVerde

1460 notas e 4797 itens de venda. Fonte oficial: percentual_margem_nf_saida ponderado pela receita liquida do item.

NotaEmissaoReceita LiquidaMargemMargem %Status
551722026-09-24R$ 71.053,00R$ 28.208,2839,70%VERDE
551252026-09-21R$ 51.725,05R$ 27.680,4053,51%VERDE
549202026-09-05R$ 42.903,00R$ 14.870,1834,66%VERDE
549442026-09-09R$ 50.720,00R$ 14.500,4228,59%VERDE
550562026-09-16R$ 36.000,00R$ 13.633,2037,87%VERDE
551262026-09-21R$ 28.455,45R$ 11.730,6441,22%VERDE
548322026-08-31R$ 35.964,00R$ 11.361,0331,59%VERDE
550082026-09-11R$ 33.241,90R$ 10.325,9631,06%VERDE
550502026-09-16R$ 32.400,00R$ 10.319,4031,85%VERDE
550622026-09-16R$ 27.000,00R$ 10.203,3037,79%VERDE

Saude Financeira

100/100Excelente
Finance Score CEIGON100.0%

Sem penalidades nos criterios calculados

Semaforo do Caixa

HojeR$ -120.111,12Vermelho
D+7R$ -49.783,36Vermelho
D+15R$ -114.532,10Vermelho
D+30R$ 127.863,14Verde

Saldo bancario Hardness em 30/09/2026.

PMR x PMP

PMR27,31 dias
PMP33,00 dias
Diferenca-5,69 dias

Recebimento antes do pagamento - caixa protegido

Ponto de Equilibrio

Atingimento100.0%
MetaR$ 689.449,20
FaturamentoR$ 1.154.627,56
FaltanteR$ 0,00

Calculado com margem validada

Geracao Liquida de Caixa

CX
DiaR$ 0,00Entradas realizadas - saidas realizadasVerde
M
MesR$ 51.250,70Acumulado do mesVerde

Classificacao Financeira

Lancamentos classificados99.8%
Classificado99.8%
Pendente0.2%
Valor pendenteR$ 1.474,74

Fluxo de Caixa Projetado - 30 dias

Saldo acumulado projetado permanece pendente porque saldo bancario inicial nao foi validado.

Contas a Pagar x Receber

PMR x PMP

Recebimento antes do pagamento - caixa protegido

Ponto de Equilibrio

Calculado com margem validada

Composicao das Saidas do Mes

Despesas por Categoria

Dinheiro Preso na Operacao

Inadimplencia por Faixa de Atraso

Alertas por Gravidade

Evolucao 12 Meses

Base mensal consolidada disponivel de 06/2026 a 09/2026; mes atual parcial ate 30/09/2026.

Composicao das Saidas do Mes

Contas a Pagar de MercadoriasR$ 444.147,9251.8%
Custo FixoR$ 139.016,9216.2%
Despesa FixaR$ 104.178,2112.2%
Despesa VariavelR$ 14.935,801.7%
Impostos sobre VendaR$ 59.447,416.9%
Impostos sobre ResultadoR$ 21.624,282.5%
Custo FinanceiroR$ 71.952,968.4%
InvestimentosR$ 566,900.1%
Pendente de ClassificacaoR$ 1.474,740.2%

Risco de Caixa Futuro

HojeR$ -120.111,12Vermelho
D+7R$ -49.783,36Vermelho
D+15R$ -114.532,10Vermelho
D+30R$ 127.863,14Verde

Evolucao das Despesas

GrupoMes atualMes anteriorVariacaoStatus
Custo FixoR$ 139.016,92R$ 137.042,73+1,4%Parcial
Despesa FixaR$ 104.178,21R$ 99.706,74+4,5%Parcial
Despesa VariavelR$ 14.935,80R$ 10.363,75+44,1%Parcial
Impostos sobre VendaR$ 59.447,41R$ 56.356,56+5,5%Parcial
Impostos sobre ResultadoR$ 21.624,28R$ 23.143,69-6,6%Parcial
Custo FinanceiroR$ 71.952,96R$ 68.261,32+5,4%Parcial
InvestimentosR$ 566,90R$ 336,90+68,3%Parcial

Sparklines

Vendas faturadasR$ 1.154.627,56+65,6% vs mes anterior
Fornecedores a pagar no mesR$ 444.147,92+2,6% vs mes anterior
Despesas fixasR$ 104.178,21+4,5% vs mes anterior
Despesas variaveisR$ 14.935,80+44,1% vs mes anterior
Contas a pagarR$ 1.262.081,01+33,1% vs mes anterior
Contas a receberR$ 1.075.732,85+52,0% vs mes anterior
Inadimplencia0,46%-96,0% vs mes anterior
EstoqueR$ 1.822.589,69-0,1% vs mes anterior

Fluxo de Caixa Previsto - 30 dias

DataEntradasSaidasSaldo diaSaldo proj.Status
30/09/202624013.8654980.75000000001-30966.890000000007-151078.01Critico
01/10/202624072.6233819.60999999999-9746.989999999994-160825.0Critico
02/10/202617276.442713.0-25436.6-186261.6Critico
03/10/2026851.692990.8-2139.11-188400.71Critico
04/10/2026817.61999999999994351.12-3533.5-191934.21Critico
05/10/202616847.42000000000248748.060000000005-31900.640000000003-223834.85Critico
06/10/202616615.6831929.839999999997-15314.159999999996-239149.01Critico
07/10/2026202051.1712685.519999999999189365.65000000002-49783.359999999986Positivo
08/10/202636233.9618038.1218195.84-31587.519999999986Positivo
09/10/202627560.0320787.76772.329999999998-24815.189999999988Positivo
10/10/20261268.12000000000013173.12-1904.9999999999998-26720.189999999988Critico
11/10/2026274.5319325.309999999998-19050.78-45770.96999999999Critico
12/10/202615119.7720992.110000000004-5872.340000000004-51643.30999999999Critico
13/10/202617689.542454.45-24764.949999999997-76408.25999999998Critico
14/10/202626752.71999999999813386.2513366.469999999998-63041.78999999998Positivo
15/10/202629230.580720.81-51490.31-114532.09999999998Critico
16/10/202649970.5799999999920055.1629915.419999999987-84616.68Positivo
17/10/20263557.60999999999976482.52-2924.9100000000008-87541.59Critico
18/10/20261509.509999999999811037.79-9528.28-97069.87Critico
19/10/202619816.0631013.34-11197.279999999999-108267.15Critico
20/10/2026145362.0236623.55108738.46999999999471.31999999999243Positivo
21/10/2026106369.9216697.98999999999889671.9390143.24999999999Positivo
22/10/202647845.8731872.6115973.260000000002106116.50999999998Positivo
23/10/202657616.2313719.30000000000143896.93150013.43999999997Positivo
24/10/20261319.11346.75-27.65000000000009149985.78999999998Critico
25/10/20266197.751829.79999999999974367.950000000001154353.74Positivo
26/10/202612604.8412828.289999999999-223.4499999999989154130.28999999998Critico
27/10/202620372.55000000000319264.271108.2800000000025155238.56999999998Positivo
28/10/202619847.8712880.166967.709999999999162206.27999999997Positivo
29/10/20261596.2323378.519999999997-21782.289999999997140423.98999999996Critico

Contas a Pagar / Receber

Pagar vencidoR$ 100.760,1513 titulos
Receber vencidoR$ 4.931,4420 titulos
Pagar D a D+7R$ 232.218,7030/09 a 07/10
Receber D a D+7R$ 302.546,4630/09 a 07/10
Necessidade caixa D a D+7R$ 0,00Sem considerar saldo inicial
Inadimplencia0,46%Vencido / aberto
Custo FixoR$ 139.016,92Regra oficial
Despesa FixaR$ 104.178,21Regra oficial
Despesa VariavelR$ 14.935,80Somente ligada a venda
Fornecedores a Pagar no MesR$ 444.147,92Titulos por vencimento no mes
Impostos sobre VendaR$ 59.447,41Separado do variavel
Impostos sobre ResultadoR$ 21.624,28IRPJ e CSLL
Custo FinanceiroR$ 71.952,96Juros, IOF e tarifas
InvestimentosR$ 566,90Nao tratado como despesa
Pendente de VerificacaoR$ 1.474,744 lanc.; semaforo AMARELO

Vendas, Compras, Despesas e Estoque

IndicadorValorObservação
Vendas faturadas no mêsR$ 1.154.627,56Notas de saída sem CEIGON/transferências
Compras no mêsR$ 761.480,50Notas de entrada sem CEIGON/transferências
Vendas CEIGON excluídasR$ 32.314,80Transferências removidas do indicador
Compras CEIGON excluídasR$ 31.901,85Transferências removidas do indicador
Venda - compraR$ 393.147,06Não representa margem validada
Despesas mensaisR$ 857.345,14Contas a pagar por vencimento no mês
Custo FixoR$ 139.016,92Regra oficial
Despesa FixaR$ 104.178,21Regra oficial
Despesa VariavelR$ 14.935,80Somente depende diretamente da venda
Contas a pagar de mercadoriasR$ 444.147,92Titulos de mercadorias para revenda com vencimento no mes de referencia. Nao representa compras emitidas no periodo.
Impostos sobre VendaR$ 59.447,41Separado de despesa variavel
Impostos sobre ResultadoR$ 21.624,28IRPJ e CSLL
Custo FinanceiroR$ 71.952,96Juros, multas, IOF e tarifas
InvestimentosR$ 566,90Nao tratado como despesa
Movimentacoes FinanceirasR$ 0,00Emprestimos, aplicacoes e transferencias
Pendente de VerificacaoR$ 1.474,74Semaforo AMARELO; 0.17% do mes
Valor de estoqueR$ 1.822.589,69Quantidade física x custo ICF
Ponto de equilíbrio de vendasR$ 689.449,20Calculado com a margem de contribuição oficial do Hardness

CUSTOS E DESPESAS FIXAS POR UNIDADE

Unidade econômicaCusto fixoDespesa fixaTotal
Matriz CuritibaR$ 75.184,00R$ 42.733,93R$ 117.917,93
Loja Agua VerdeR$ 11.984,83R$ 72,06R$ 12.056,89
Filial FigueiraR$ 51.848,09R$ 61.372,22R$ 113.220,31
TOTALR$ 139.016,92R$ 104.178,21R$ 243.195,13

ALUGUÉIS POR UNIDADE

Unidade econômicaFornecedorValor econômico líquido
Matriz CuritibaCilarR$ 8.271,40
Loja Agua VerdeSiegR$ 9.786,16
Filial FigueiraAHWR$ 8.894,31
TOTALR$ 26.951,87

Critério: títulos com vencimento no mês; pagos pelo valor líquido pago e abertos pelo saldo líquido atual. Descontos reduzem o valor, juros são preservados no valor líquido do título e duplicidades exatas são excluídas.

Saude Financeira Operacional

IndicadorValorObservacao
Prazo Medio de Pagamento de Compras - ponderado33,00 diasF:\USERS\Cassiano\Codex\Painel_Compras_V2\compras_v2_resumo_executivo.csv
Prazo Medio de Pagamento de Compras - simples33,00 diasContas pagas no mes
Prazo Medio de Recebimento de Vendas - ponderado27,31 diasF:\USERS\Cassiano\Codex\prazo_medio_recebimento_ceigon_resumo.csv
Prazo Medio de Recebimento de Vendas - simples17,28 diasTitulos recebidos no mes
Diferenca PMR x PMP-5,69 diasPMR maior que PMP pressiona caixa
Contas a pagar de mercadoriasR$ 444.147,92Titulos de mercadorias para revenda com vencimento no mes de referencia. Nao representa compras emitidas no periodo.
Estoque totalR$ 1.822.589,69Quantidade fisica x custo ICF
Pendente de VerificacaoR$ 1.474,744 lancamentos
Custo financeiro do mesR$ 71.952,96Juros, multas, IOF e tarifas

Contas a Pagar - Maiores Proximos 7 dias

Venc.FornecedorDoc.CategoriaValorStatusPrioridade
30/09/2026RECEITA FEDERAL 082026IRPJR$ 13.346,40Pendente de dataEssencial
02/10/2026WEG DRIVES E CONTROLS AUTOMACAO LTDA-WDC4489918AFORNECEDORESR$ 10.622,94Pendente de dataRevisar
01/10/2026ELETROCAL IND.E COM.DE MAT.ELETR.LTDA638272EFORNECEDORESR$ 9.511,13Pendente de dataRevisar
02/10/2026WEG DRIVES E CONTROLS AUTOMACAO LTDA-WDC4459172BFORNECEDORESR$ 9.105,64Pendente de dataRevisar
30/09/2026DADO PENDENTE1VALE REFEIÇÃOR$ 8.740,00Pendente de dataRevisar
05/10/2026WEG DRIVES E CONTROLS AUTOMACAO LTDA-WDC4428059CFORNECEDORESR$ 8.316,08Pendente de dataRevisar
30/09/2026RECEITA FEDERAL 082026CSLLR$ 8.277,88Pendente de dataEssencial
05/10/2026IMOBILIARIA CILAR LTDA092026ALUGUELR$ 7.571,21Pendente de dataEssencial
05/10/2026SIEG INCORPORACAO E EMPREENDIMENTOS LTDA092026ALUGUELR$ 7.339,62Pendente de dataEssencial
06/10/2026CONTROLLER FIOS E CABOS LTDA.64047AFORNECEDORESR$ 7.305,20Pendente de dataRevisar

Contas a Receber - Top Vencidos

Venc.ClienteDoc.VendedorSaldoAtrasoAcao
29/09/2026MASS SERVICOS EM ELETRICIDADE LTDA54849ACRIST PORTO SOUZAR$ 2.152,001Baixa realizada
28/09/2026GUARARAPES PAINEIS S/A54835AMARCO FIGUEIREDOR$ 894,962Baixa realizada
29/09/2026CONSUMIDOR FINAL SC42042AFLAVIA GEOVANA DE AMORIM SILVAR$ 441,921Baixa realizada
29/09/2026CONSUMIDOR FINAL SC42037AKIMBELLY SILVA ARAGAOR$ 271,841Baixa realizada
29/09/2026RIBEIRO IND E COM DE PRODUTOS ELETRICOS LTDA55248ADADO PENDENTER$ 235,411Baixa realizada
02/09/2026THIAGO HENRIQUE LESZKIEWICZ 53932BBIANCA MIDORER$ 148,4428Baixa realizada
15/09/2026KIAN IMPORTACAO LTDA55029ADADO PENDENTER$ 130,8915Baixa realizada
29/09/2026CONSUMIDOR FINAL SC42047ACELSO PETRILHOR$ 129,891Baixa realizada
28/09/2026VALE VERDE SERVICOS E CONSULTORIA LTDA1457ACASSIANO GONCALVESR$ 113,702Baixa realizada
29/09/2026DOUGLAS MOURA COUTINHO54362BECOMMERCER$ 105,501Baixa realizada

Inadimplencia por Vendedor

VendedorValor vencido
CRIST PORTO SOUZAR$ 2.152,00
MARCO FIGUEIREDOR$ 894,96
FLAVIA GEOVANA DE AMORIM SILVAR$ 441,92
DADO PENDENTER$ 366,30
KIMBELLY SILVA ARAGAOR$ 343,55
CELSO PETRILHOR$ 294,36
BIANCA MIDORER$ 209,10
CASSIANO GONCALVESR$ 113,70
ECOMMERCER$ 105,50
LILIAN BARROS VENDASR$ 10,05

Despesas por Categoria

GrupoContaClassificacaoValor
FORNECEDORESFORNECEDORESCOMPRAS PARA ESTOQUER$ 443.613,92
RHSALÁRIOCUSTO FIXOR$ 59.073,00
DESPESAS FINANCEIRASEMPRESTIMO BANCARIOCUSTO FINANCEIROR$ 50.000,00
IMPOSTOSINSSCUSTO FIXOR$ 32.278,17
IMPOSTOSICMSIMPOSTOS SOBRE VENDAR$ 27.688,98
DESPESASALUGUELCUSTO FIXOR$ 26.951,87
DESPESASRETIRADADESPESA FIXAR$ 25.000,00
IMPOSTOSCOFINSIMPOSTOS SOBRE VENDAR$ 20.828,78
FINANCEIROJUROSCUSTO FINANCEIROR$ 20.158,22
RHRESCISAODESPESA FIXAR$ 14.977,42
IMPOSTOSIRPJIMPOSTOS SOBRE RESULTADOR$ 13.346,40
TRANSPORTEFRETEDESPESA VARIAVELR$ 12.109,32

CONTAS A PAGAR DE MERCADORIAS

EST
TÍTULOS DE FORNECEDORES COM VENCIMENTO NO MÊSR$ 444.147,92Período de vencimento: 01/09/2026 a 30/09/2026Quantidade: 393 títulos consideradosBase: contas a pagar classificadas como mercadorias para revenda, pela data de vencimento.Não representa compras realizadas no período nem mercadorias ainda em estoque; também não representa aumento do estoque.
VARIAÇÃO LÍQUIDA DO ESTOQUEEstoque em 31/08/2026: R$ 1.824.246,89Estoque em 30/09/2026: R$ 1.822.589,69-R$ 1.657,19Referências: 31/08/2026 → 30/09/2026

Capital Imobilizado

Estoque
R$ 1.822.589,69
Contas a Receber
R$ 1.075.732,85
Clientes vencidos
R$ 4.931,44
Imobilizado
R$ 0,00
Total dinheiro preso
R$ 2.903.253,98

Alertas Criticos

AltoContas a pagar vencidasR$ 100.760,15Financeiro | Hoje

Priorizar essenciais e negociar demais

AltoRecebiveis vencidosR$ 4.931,44Cobrança/Vendas | Hoje

Acionar clientes vencidos acima de R$ 1.000

AltoPendencia critica de classificacaoR$ 1.474,74Financeiro | Hoje

Classificar lancamentos pendentes no plano de contas

Detalhe dos Alertas

TipoGravidadeValorResponsávelAção sugeridaPrazo
Contas a pagar vencidasAltoR$ 100.760,15FinanceiroPriorizar essenciais e negociar demaisHoje
Recebiveis vencidosAltoR$ 4.931,44Cobrança/VendasAcionar clientes vencidos acima de R$ 1.000Hoje
Pendencia critica de classificacaoAltoR$ 1.474,74FinanceiroClassificar lancamentos pendentes no plano de contasHoje

Composicao Oficial de Custos e Despesas

ClassificacaoValorLancamentos
COMPRAS PARA ESTOQUER$ 444.147,92393
CUSTO FIXOR$ 139.016,9269
DESPESA FIXAR$ 104.178,21104
CUSTO FINANCEIROR$ 71.952,967
IMPOSTOS SOBRE VENDAR$ 59.447,417
IMPOSTOS SOBRE RESULTADOR$ 21.624,282
DESPESA VARIAVELR$ 14.935,8036
PENDENTE DE VERIFICACAOR$ 1.474,744
INVESTIMENTOSR$ 566,902

Pendencias de Classificacao

GrupoContaFornecedorDocumentoValorSugestaoAcao necessaria
VENDASCLIENTESTERRA RICA IND E COM DE CALC E FERT DO SOLO LTDA44AR$ 1.169,12Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASBRINDESKOCH HIPERMERCADO S/A52864R$ 159,60Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
VENDASCLIENTESROMANHA IND DE ALI LTDA EM RECUPERACAO JUDICIAL119091AR$ 141,02Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASUSO E CONSUMOPONTO COMERCIAL FIGUEIRA LTDA18412R$ 5,00Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor

Conciliacao com ERP Hardness

IndicadorEmpresaPeriodoTotal ERPBase localDiferencaStatus
Conciliação ERPDADO PENDENTEDADO PENDENTER$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00Sem arquivo de validação por print/export do ERP

Validacao dos Dados

FonteCampo/FalhaIndicador impactadoAcao necessaria
Hardness / contas a pagarlançamentos sem classificação financeira oficialsemáforo de classificação e leitura gerencial de custos/despesasClassificar 4 lançamentos pendentes; valor=R$ 1.474,74
Arquivos gerados em F:\USERS\Cassiano\Codex\Painel_Financeiro_CEIGON\outputs. Regra aplicada: dados ausentes permanecem como DADO PENDENTE; transferências/entidades CEIGON foram segregadas quando identificadas por nome.