PAINEL FINANCEIRO DIARIO - CEIGON

Liquidez, contas a pagar, receber, inadimplencia e fluxo de caixa
20/07/2026
Periodo de apuracao: 01/06/2026 a 19/07/2026
Atualizado em: 20/07/2026 09:09:37
PAINEL FINANCEIRO COM PENDENCIAS DE VERIFICACAO
SF
Saude Financeira90/100inadimplencia acima de 3%Excelente
SB
Saldo BancarioR$ 30.190,73Hardness em 20/07/2026Verde
D7
Saldo Projetado 7 diasR$ 33.270,63Saldo atual + fluxo previstoVerde
D15
Saldo Projetado 15 diasR$ 10.772,14Saldo atual + fluxo previstoVerde
D30
Saldo Projetado 30 diasR$ 11.517,15Saldo atual + fluxo previstoVerde
CX
Necessidade Caixa 7 diasR$ 0,00Pagar 7 dias menos receber 7 diasVerde
PR
PMR x PMP-5,69 diasRecebimento antes do pagamento - caixa protegidoVerde
PE
Ponto de EquilibrioR$ 653.873,18Meta de faturamento para empatarVermelho
MC
Margem de ContribuicaoR$ 225.902,81Ultimos 30 dias: 2026-06-20 a 2026-07-19Verde
%
Margem %31,38%Verde >=20% | Amarelo 15-20% | Vermelho <15%Verde
CL
Pend. ClassificacaoR$ 2.482,7611 lancamentos pendentesAmarelo
SC
Score Financeiro90/100ExcelenteExcelente

Margem de Contribuicao - Hardness

Margem de ContribuicaoR$ 225.902,81
Margem %31,38%
StatusVerde

1471 notas e 4942 itens de venda. Fonte oficial: percentual_margem_nf_saida ponderado pela receita liquida do item.

NotaEmissaoReceita LiquidaMargemMargem %Status
539962026-07-08R$ 28.318,90R$ 7.105,5525,09%VERDE
540722026-07-13R$ 18.668,30R$ 6.707,8735,93%VERDE
541132026-07-15R$ 21.709,00R$ 5.642,0125,99%VERDE
538992026-07-03R$ 16.200,00R$ 5.161,3231,86%VERDE
503312026-07-17R$ 15.042,23R$ 5.091,7433,85%VERDE
538972026-07-03R$ 22.954,58R$ 5.083,3522,15%VERDE
538142026-06-26R$ 16.694,20R$ 4.485,5726,87%VERDE
539762026-07-08R$ 14.914,10R$ 3.781,2125,35%VERDE
537952026-06-25R$ 10.521,60R$ 3.523,6833,49%VERDE
540122026-07-09R$ 14.100,00R$ 3.455,9124,51%VERDE

Saude Financeira

90/100Excelente
Finance Score CEIGON90.0%

inadimplencia acima de 3%

Semaforo do Caixa

HojeR$ 30.190,73Verde
D+7R$ 33.270,63Verde
D+15R$ 10.772,14Verde
D+30R$ 11.517,15Verde

Saldo bancario Hardness em 20/07/2026.

PMR x PMP

PMR27,31 dias
PMP33,00 dias
Diferenca-5,69 dias

Recebimento antes do pagamento - caixa protegido

Ponto de Equilibrio

Atingimento70.4%
MetaR$ 653.873,18
FaturamentoR$ 460.439,92
FaltanteR$ 193.433,26

Calculado com margem validada

Geracao Liquida de Caixa

CX
DiaR$ 0,00Entradas realizadas - saidas realizadasVerde
M
MesR$ 315.219,35Acumulado do mesVerde

Classificacao Financeira

Lancamentos classificados99.7%
Classificado99.7%
Pendente0.3%
Valor pendenteR$ 2.482,76

Fluxo de Caixa Projetado - 30 dias

Saldo acumulado projetado permanece pendente porque saldo bancario inicial nao foi validado.

Contas a Pagar x Receber

PMR x PMP

Recebimento antes do pagamento - caixa protegido

Ponto de Equilibrio

Calculado com margem validada

Composicao das Saidas do Mes

Despesas por Categoria

Dinheiro Preso na Operacao

Inadimplencia por Faixa de Atraso

Alertas por Gravidade

Evolucao 12 Meses

Historico pendente quando nao houver base mensal consolidada.

Composicao das Saidas do Mes

Compras para EstoqueR$ 378.194,4151.3%
Custo FixoR$ 64.072,368.7%
Despesa FixaR$ 141.101,9219.1%
Despesa VariavelR$ 12.961,741.8%
Impostos sobre VendaR$ 67.127,579.1%
Impostos sobre ResultadoR$ 50.000,006.8%
Custo FinanceiroR$ 19.082,402.6%
InvestimentosR$ 2.775,040.4%
Pendente de ClassificacaoR$ 2.482,760.3%

Risco de Caixa Futuro

HojeR$ 30.190,73Verde
D+7R$ 33.270,63Verde
D+15R$ 10.772,14Verde
D+30R$ 11.517,15Verde

Evolucao das Despesas

Historico pendente - base mensal anterior nao consolidada.

Sparklines

Vendas faturadasHistorico pendente
Compras para estoqueHistorico pendente
Despesas fixasHistorico pendente
Despesas variaveisHistorico pendente
Contas a pagarHistorico pendente
Contas a receberHistorico pendente
InadimplenciaHistorico pendente
EstoqueHistorico pendente

Fluxo de Caixa Previsto - 30 dias

DataEntradasSaidasSaldo diaSaldo proj.Status
20/07/202637718.3998205.95999999999-60487.56999999999-30296.839999999993Critico
21/07/202632999.9114101.53000000000218898.38-11398.459999999992Positivo
22/07/202671466.8710590.00999999999860876.8649478.40000000001Positivo
23/07/202634835.5525173.4400000000029662.1159140.51000000001Positivo
24/07/202621735.26999999999744537.85-22802.5836337.93000000001Critico
25/07/20263950.672291.011659.659999999999937997.59000000001Positivo
26/07/2026696.790.0696.7938694.38000000001Positivo
27/07/202634263.7339687.48-5423.7533270.63000000001Critico
28/07/202613132.59999999999911414.241718.359999999998834988.99000000001Positivo
29/07/202636792.3513128.3223664.0358653.02000000001Positivo
30/07/202632504.66000000000338985.000000000015-6480.34000000001152172.68Critico
31/07/202636949.15999999999672425.07-35475.9100000000116696.76999999999Critico
01/08/2026693.68999999999991414.42-720.730000000000115976.03999999999Critico
02/08/2026812.270.0812.2716788.30999999999Positivo
03/08/202614149.22000000000110012.394136.83000000000220925.139999999992Positivo
04/08/202617117.3427270.34-10153.010772.139999999992Critico
05/08/202631483.318530.26000000000212953.03999999999723725.17999999999Positivo
06/08/20269585.81000000000132079.49-22493.681231.499999999989Critico
07/08/202630513.4512442.2818071.1719302.669999999987Positivo
08/08/20264086.66000000000030.04086.660000000000323389.329999999987Positivo
09/08/20261597.460.01597.4624986.789999999986Positivo
10/08/202620763.10999999999720439.84323.269999999996825310.059999999983Positivo
11/08/20267405.690000000000521347.730000000003-13942.04000000000311368.01999999998Critico
12/08/202631395.0214169.4517225.5728593.589999999982Positivo
13/08/202624970.9312821.1312149.80000000000140743.389999999985Positivo
14/08/202634002.97999999999615136.42000000000218866.55999999999459609.94999999998Positivo
15/08/20267163.0152408.38-45245.36999999999514364.579999999987Critico
16/08/20263594.010.03594.0117958.58999999999Positivo
17/08/20261803.69999999999983684.0499999999997-1880.3516078.239999999989Critico
18/08/20268193.94999999999918015.32-9821.376256.869999999988Critico

Contas a Pagar / Receber

Pagar vencidoR$ 19.416,4930 titulos
Receber vencidoR$ 50.559,15127 titulos
Pagar D a D+7R$ 234.587,2820/07 a 27/07
Receber D a D+7R$ 237.667,1820/07 a 27/07
Necessidade caixa D a D+7R$ 0,00Sem considerar saldo inicial
Inadimplencia6,95%Vencido / aberto
Custo FixoR$ 64.072,36Regra oficial
Despesa FixaR$ 141.101,92Regra oficial
Despesa VariavelR$ 12.961,74Somente ligada a venda
Compras para EstoqueR$ 378.194,41Nao entra em custo variavel
Impostos sobre VendaR$ 67.127,57Separado do variavel
Impostos sobre ResultadoR$ 50.000,00IRPJ e CSLL
Custo FinanceiroR$ 19.082,40Juros, IOF e tarifas
InvestimentosR$ 2.775,04Nao tratado como despesa
Pendente de VerificacaoR$ 2.482,7611 lanc.; semaforo AMARELO

Vendas, Compras, Despesas e Estoque

IndicadorValorObservação
Vendas faturadas no mêsR$ 460.439,92Notas de saída sem CEIGON/transferências
Compras no mêsR$ 297.384,07Notas de entrada sem CEIGON/transferências
Vendas CEIGON excluídasR$ 26.955,24Transferências removidas do indicador
Compras CEIGON excluídasR$ 26.955,24Transferências removidas do indicador
Venda - compraR$ 163.055,85Não representa margem validada
Despesas mensaisR$ 737.798,20Contas a pagar por vencimento no mês
Custo FixoR$ 64.072,36Regra oficial
Despesa FixaR$ 141.101,92Regra oficial
Despesa VariavelR$ 12.961,74Somente depende diretamente da venda
Compras para EstoqueR$ 378.194,41FORNECEDORES e mercadorias para revenda
Impostos sobre VendaR$ 67.127,57Separado de despesa variavel
Impostos sobre ResultadoR$ 50.000,00IRPJ e CSLL
Custo FinanceiroR$ 19.082,40Juros, multas, IOF e tarifas
InvestimentosR$ 2.775,04Nao tratado como despesa
Movimentacoes FinanceirasR$ 0,00Emprestimos, aplicacoes e transferencias
Pendente de VerificacaoR$ 2.482,76Semaforo AMARELO; 0.34% do mes
Valor de estoqueR$ 1.905.833,15Quantidade física x custo ICF
Ponto de equilíbrio de vendasR$ 653.873,18Calculado com a margem de contribuição oficial do Hardness

Saude Financeira Operacional

IndicadorValorObservacao
Prazo Medio de Pagamento de Compras - ponderado33,00 diasF:\USERS\Cassiano\Codex\Painel_Compras_V2\compras_v2_resumo_executivo.csv
Prazo Medio de Pagamento de Compras - simples33,00 diasContas pagas no mes
Prazo Medio de Recebimento de Vendas - ponderado27,31 diasF:\USERS\Cassiano\Codex\prazo_medio_recebimento_ceigon_resumo.csv
Prazo Medio de Recebimento de Vendas - simples17,28 diasTitulos recebidos no mes
Diferenca PMR x PMP-5,69 diasPMR maior que PMP pressiona caixa
Compras para Estoque no mesR$ 378.194,41Nao entra em custo/despesa variavel
Estoque totalR$ 1.905.833,15Quantidade fisica x custo ICF
Pendente de VerificacaoR$ 2.482,7611 lancamentos
Custo financeiro do mesR$ 19.082,40Juros, multas, IOF e tarifas

Contas a Pagar - Maiores Proximos 7 dias

Venc.FornecedorDoc.CategoriaValorStatusPrioridade
20/07/2026SECRETARIA DE ESTADO DA FAZENDA062026ICMSR$ 34.194,09Pendente de dataEssencial
20/07/2026RECEITA FEDERAL 062026AINSSR$ 32.226,97Pendente de dataEssencial
27/07/2026WEG DRIVES E CONTROLS AUTOMACAO LTDA-WDC4377795BFORNECEDORESR$ 25.316,18Pendente de dataRevisar
24/07/2026DADO PENDENTE062026COFINSR$ 25.000,00Pendente de dataEssencial
23/07/2026ELETROCAL IND.E COM.DE MAT.ELETR.LTDA632058CFORNECEDORESR$ 9.933,77Pendente de dataRevisar
20/07/2026CAIXA ECONOMICA FEDERAL062026FGTSR$ 9.564,85Pendente de dataEssencial
21/07/2026INECEL METALURGICA LTDA85439BFORNECEDORESR$ 7.650,00Pendente de dataRevisar
23/07/2026SIMILAR TECNOLOGIA E AUTOMACAO LTDA121665BFORNECEDORESR$ 5.987,39Pendente de dataRevisar
23/07/2026RCM CABOS ELETRICOS LTDA132927BFORNECEDORESR$ 4.117,32Pendente de dataRevisar
20/07/2026SERCAL INDUSTRIA E COMERCIO LTDA.7987BFORNECEDORESR$ 3.669,88Pendente de dataRevisar

Contas a Receber - Top Vencidos

Venc.ClienteDoc.VendedorSaldoAtrasoAcao
17/07/2026CALTEC QUIMICA INDUSTRIAL LTDA53692ACRIST PORTO SOUZAR$ 8.745,603Baixa realizada
18/07/2026INDUMAK MAQUINAS LTDA53707ASILVANEY ALBUQUERQUER$ 5.850,002Baixa realizada
17/07/2026WEG EQUIPAMENTOS ELETRICOS S/A-1105/100153605ALEOCADIO R$ 4.900,003Baixa realizada
17/07/2026INDUMAK MAQUINAS LTDA54017ASILVANEY ALBUQUERQUER$ 4.040,003Baixa realizada
17/07/2026MAISON CARMELO INCORPORACOES SPE LTDA.53695ALEONARDO HENRIQUE TELES R$ 3.073,523Baixa realizada
17/07/2026TROPICOS INDUSTRIAL E COMERCIAL LTDA53705ALEONARDO HENRIQUE TELES R$ 2.864,943Baixa realizada
17/07/2026INDUSTRIA FRIGORIFICA BOA CARNE LTDA53700ALEOCADIO R$ 2.285,073Baixa realizada
17/07/2026XPCON EMPREENDIMENTOS LTDA53591BBIANCA MIDORER$ 2.018,933Baixa realizada
18/07/2026WEG TINTAS LTDA53609ALEOCADIO R$ 1.544,002Baixa realizada
17/07/2026ASSOCIACAO HOSPITALAR SAO JOSE DE JARAGUA DO SUL53696ASILVANEY ALBUQUERQUER$ 1.508,803Baixa realizada

Inadimplencia por Vendedor

VendedorValor vencido
SILVANEY ALBUQUERQUER$ 12.159,25
LEOCADIO R$ 10.088,37
CRIST PORTO SOUZAR$ 9.128,20
LEONARDO HENRIQUE TELES R$ 5.986,34
CELSO PETRILHOR$ 5.539,54
BIANCA MIDORER$ 3.554,83
DAYANER$ 1.085,66
AMANDA TAVEIRA MARQUESR$ 897,15
DADO PENDENTER$ 779,39
LOJA FIGUEIRAR$ 450,77
LOJA ÁGUA VERDER$ 266,41
FLAVIA GEOVANA DE AMORIM SILVAR$ 242,85

Despesas por Categoria

GrupoContaClassificacaoValor
FORNECEDORESFORNECEDORESCOMPRAS PARA ESTOQUER$ 378.194,41
RHSALÁRIODESPESA FIXAR$ 55.997,00
IMPOSTOSICMSIMPOSTOS SOBRE VENDAR$ 34.467,32
IMPOSTOSINSSCUSTO FIXOR$ 32.226,97
DESPESASRETIRADADESPESA FIXAR$ 32.100,00
IMPOSTOSCSLLIMPOSTOS SOBRE RESULTADOR$ 25.000,00
IMPOSTOSCOFINSIMPOSTOS SOBRE VENDAR$ 25.000,00
IMPOSTOSIRPJIMPOSTOS SOBRE RESULTADOR$ 25.000,00
FINANCEIROJUROSCUSTO FINANCEIROR$ 17.067,00
DESPESASALUGUELCUSTO FIXOR$ 14.910,83
DESPESASSERVICOS ADMDESPESA FIXAR$ 11.473,45
TRANSPORTEFRETEDESPESA VARIAVELR$ 9.943,76

Compras para Estoque

EST
Compras para EstoqueR$ 378.194,41Nao entra em custo/despesa variavelInformativo

Capital Imobilizado

Estoque
R$ 1.905.833,15
Contas a Receber
R$ 727.734,84
Clientes vencidos
R$ 50.559,15
Imobilizado
R$ 0,00
Total dinheiro preso
R$ 2.684.127,14

Alertas Criticos

AltoContas a pagar vencidasR$ 19.416,49Financeiro | Hoje

Priorizar essenciais e negociar demais

AltoRecebiveis vencidosR$ 50.559,15Cobrança/Vendas | Hoje

Acionar clientes vencidos acima de R$ 1.000

AltoPendencia critica de classificacaoR$ 2.482,76Financeiro | Hoje

Classificar lancamentos pendentes no plano de contas

Detalhe dos Alertas

TipoGravidadeValorResponsávelAção sugeridaPrazo
Contas a pagar vencidasAltoR$ 19.416,49FinanceiroPriorizar essenciais e negociar demaisHoje
Recebiveis vencidosAltoR$ 50.559,15Cobrança/VendasAcionar clientes vencidos acima de R$ 1.000Hoje
Pendencia critica de classificacaoAltoR$ 2.482,76FinanceiroClassificar lancamentos pendentes no plano de contasHoje

Composicao Oficial de Custos e Despesas

ClassificacaoValorLancamentos
COMPRAS PARA ESTOQUER$ 378.194,41284
DESPESA FIXAR$ 141.101,92100
IMPOSTOS SOBRE VENDAR$ 67.127,5712
CUSTO FIXOR$ 64.072,3622
IMPOSTOS SOBRE RESULTADOR$ 50.000,002
CUSTO FINANCEIROR$ 19.082,406
DESPESA VARIAVELR$ 12.961,7432
INVESTIMENTOSR$ 2.775,043
PENDENTE DE VERIFICACAOR$ 2.482,7611

Pendencias de Classificacao

GrupoContaFornecedorDocumentoValorSugestaoAcao necessaria
DESPESASDIVERSOSW V DOS SANTOS PRODUTOS DIGITAIS - LTDA5597R$ 990,00Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASVEÍCULOTOTAL OLEO LTDA231AR$ 299,30Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
VENDASCLIENTESSEPAC - SERRADOS E PASTA DE CELULOSE LTDA843993AR$ 225,98Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASVEÍCULOEXECUTA ADMINISTRADORA DE SERVICOS LTDA3638AR$ 213,00Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASDIVERSOSFLORICULTURA FLORISA LTDA1161AR$ 180,75Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASDIVERSOSLOJA DE CALHAS FERREIRA LTDA38AR$ 166,67Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASVEÍCULOJ BANA COM PNEUS E ACESSORIOS LTDA73620AR$ 139,40Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASVEÍCULOSEONG AUTO PARTS LTDA685AR$ 102,54Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASDIVERSOSA A CONFECCAO LTDA54522AR$ 79,34Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASDIVERSOSPJOTA STORE LTDA74857AR$ 67,78Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor
DESPESASJARDINAGEMAGROPECUARIA NATUREZA LTDA.454R$ 18,00Sem regra segura; validar com diretoria/financeiroSem regra segura para grupo/conta/fornecedor

Conciliacao com ERP Hardness

IndicadorEmpresaPeriodoTotal ERPBase localDiferencaStatus
Conciliação ERPDADO PENDENTEDADO PENDENTER$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00Sem arquivo de validação por print/export do ERP

Validacao dos Dados

FonteCampo/FalhaIndicador impactadoAcao necessaria
Hardness / plano de contascritério oficial de despesas fixas x variáveis nao identificadodespesas fixas/variaveis e acao postergavel/cortarValidar regra por conta/grupo financeiro
Hardness / estoqueultima venda por item nao carregada nesta rotina financeiraestoque parado 90/180/360 diasIntegrar historico de venda por produto dos ultimos 12 meses
Hardness / financeiro historicohistorico mensal de 12 meses nao consolidado nesta base financeiragrafico 12 meses e alerta de aumento acima de 10% vs mes anteriorCarregar bases financeiras mensais consolidadas para comparacao historica
Hardness / contas a pagarlançamentos sem classificação financeira oficialsemáforo de classificação e leitura gerencial de custos/despesasClassificar 11 lançamentos pendentes; valor=R$ 2.482,76
Arquivos gerados em F:\USERS\Cassiano\Codex\Painel_Financeiro_CEIGON\outputs. Regra aplicada: dados ausentes permanecem como DADO PENDENTE; transferências/entidades CEIGON foram segregadas quando identificadas por nome.